预防诈骗心得体会1002篇

预防诈骗心得体会1002篇预防诈骗心得体会100　责任编辑／窭J1　◎王璐／3c11月lO日，254名大陆犯罪嫌疑人被中国警方从印度尼西亚、柬埔寨押解回国。这是全国打击治理电信网络新型下面是小编为大家整理的预防诈骗心得体会1002篇,供大家参考。

篇一：预防诈骗心得体会100

编辑／窭 J1

　◎王 璐／3c 11月 lO日，254名 大 陆 犯 罪 嫌 疑 人 被 中 国 警 方 从 印 度 尼 西亚 、柬埔 寨押 解 回国 。这是全 国打击 治理 电信 网 络 新 型 违 法犯 罪 专项 行 动 开展 以来 首 次境 外行 动 中抓 获 的 犯 罪 嫌 疑 人 。

　由 此 ，涉及 内地 20多 个 省 区 市及 香 港的 4000余起 特 大跨 国跨境 电信 诈骗 案告破 。

　跨 区域及跨 境 是此 类犯 罪 的特 点之 一 ，大 型的 电信 诈骗 犯 罪集 团往往 是境 外机 构组 织 牵头 ，主要人 员及 服 务 器架设 在 国外 ，在 国 内招 募具 体 实施 人 员和 构建服 务 器接 入设 备 ，采取 境 内境 外联动 作案 的诈骗 方 式 。

　由此 造 成 电 信 诈 骗 侦 破 难 度 较 大 、涉 案 钱 款 转 移 迅 速 ，危 害 性 大 且 波 及 范 围 广 。

　马克 思在 《资 本论 》中说 ：“如 果 有 100％的利 润 ，资 本 就敢 于 冒绞 首的 危 险 ；如果 有 300％的利润 ，资 本就敢 于践踏 人 间一切 的 法律 。”电信 诈骗 犯 罪频发 ，根 源是 巨 大 的 利 益 诱 惑 。

　特 别 是 个 别 地 区 个 别 人 通 过 电 信 诈 骗 犯 罪 谋 取 了 巨 额 非 法 利 益 ，周 边 一 些 无 业 人 士 纷 纷 效 仿 ，由此 呈 现 明 显 的 地 域 性 和 职 , ak4t~ 。

　对 此 更 注 重 关 口前 移 ，强化 源 头 治 理 ，派 驻 工 作 组 进 村 入 户 ，严 惩 违 法犯 罪分 子 ，提 高犯 罪成本 ，帮教 高危 人群 ，使欲 为者不 敢 为 ，教 育普 通 群 众合 法 致 富 ，彻 底 清除 电信 诈骗 根 据 地 。

　电 信 诈 骗 犯 罪 频 发 ，大 量 无 记 名 手 机 卡 、“vOIP网 络 电话 ”、短 信 群发 器等 纷 纷成 了犯 罪分 子 重要 的 诈骗 渠道 。从 最原 始 的 中 奖诈骗 、消 费信 息到 冒充 电信 局 、 邮局 、公安 局 、检 察 院等 国家机 关进 行诈 骗 ，犯 罪分子屡 屡 得 手 ，电信运 营 商监 管缺位 、银行 监 管乏 力 、司法机 关 侦 破 手段 落后 、群 众防 范意识 淡薄是 重要 原 因。

　治理 电信诈 骗 ，电信 部 门责 无旁贷 。

　不仅 要 增 强监 管责任 与 自律 意识 ，对疑 似诈 骗 的通信 传输 予 以严 密 审 查 ，主 动切 割 电信 平 台上 的“灰 色利 益 ”链 条 ；更 应 建立 规 章 制度 堵 塞 电子 信 息外 泄 、银行 卡账 户随意 开通 等漏 洞 ，让垃圾 短信 有 效过 滤 ，公 民信 息得 到严 格保 密 ；还应 加 强行 业监 管 ，坚决 禁止 网络 改号 电话 运 营 。整 治 违规 出租 电信 线路 、制作传 播 改号软 件等 不 法行 为 ，规 范“一 号通 ”“400”“商务 总机 ”电话卡 营销 市场 ，依 法强制 关停 涉案 诈骗 电话 ，发 挥 手机 安 全软 件 等 防骗 拦 截作 用 ，利 用 高科技 对 涉嫌诈 骗 的 来 电 、短信 进 行 字幕 提 示 ，设 置 屏 障 ，筑 牢科 技 防 火墙 。

　治 理 电信 诈 骗 ，银 行 须 履 应尽 之 责 。

　加 强 对 银 行 账 户及 银 行卡 的 管理 ，严格 执 行 账 户 实名 相 关规 定 ，设 定 “迟 滞 期 ”和 “激 活期 ”清 除 无存款 或 无 交 易活 动 的银 56 公民与法 2015年第12期 行 账 户 和银 行 卡 ，对 开通 网上 支付 、电话 支4, - 1-等 非 柜 台 业务 ，除 审查 身份 证 信 息 外 ，更 应 要 求提 供 户 " C2本 、机 动 车 驾驶 证 等其 他 辅 助 性 证 明文 件 ，避 免犯 罪 分 子 通 过 购 买银 行 卡 的 方 式 开 通 电 子 转 账 业 务 转 移 诈 骗 资 金 ；开 辟 专 门窗 口办理 大额 汇 款 业务 和 转账 业 务 ，对 可 能 涉及 诈 骗 的 转 账 业 务及 时提 醒客 户 注 意报 警 ，对 于 非 柜 台 支 付 业 务 ，限 定 网银 的 转 账 额 度 与 层 级 ，前 置 相 关 提 醒 功 能 ，提 高 客 户 的 安 全 防 范 意 识 ；同 时 与 司 法 机 关 建 立健 全 合 作 办案 机 制 ，开通 对 涉 案 可疑 账 号 的监 控 、查 询 、冻 结 “绿 色 通 道 ”，简 化 相 关 审 批 手 续 ，对 司 法 机 关 提 供 的 犯 罪 所 用 账 户 ，及 时 停 止 该 账 户 所 涉 及 到 的 下级 账 户 的取款 、转账 等 相 应 业务 ，通 过 资金 流 向锁 定 资金 转 移过 程 及 最终 流 向地 为侦 查 、取 证 工 作提 供 便 利 ，减 少 被 骗 者 损 失 。

　治 理 电信 诈 骗 ，科 技 助 力 侦 破 案 件 。

　由 于 电信 诈 骗 案4#-一般 具 有 集 团作案 、跨 国作 案 、技 术作 案 等特 点 无 论 侦查 还是 追诉 裁判都 比较 困难 ，搭 建全 国统 一的 网络 技 术 平 台 ，配备 高科 技 的侦 查设 施 和 高 素质 的 网监 人 才 ，建 立跨 区域 协 作 共 享和 快速 联 动反 应 机 制 ，实现 远 距 离 网 上 串并 案 ，落 实 各 涉 案 地 侦 查 、抓 捕 、取 证 等 工 作 ，改 变各 自为政 、重 复 劳动 等 状 况迫 在 眉 睫 ，全 面 、迅 速 、及 时 地 发 现 、提 取 、固 定 受 害 人 通 信 信 息 、资 金 流 转 信 息等 关键 证 据 更 需充 分运 用现代 科 技 手段 。对 群 众 举报 及 时 受理 ，快 速 反 应 ，致命 打 击 ，及 时 追 回 受骗 资 金 ，推 广 先 进 反 诈 骗 经 验 ，才 能 最 大 限 度 地 减 少和 预 防 此 类 犯 罪 发 生 。

　治 理 电信 诈 骗 ，多方 合 力 方 有 效 力 。

　贝卡 利 亚 曾 言 ：“犯 罪 对 公 共 利 益 的 危 害越 大 ，促 使 人 们 犯 罪 的 力 量 越 强 ，制 止人 们 犯 罪的 手段 就 应 该越 强有 力 ，这就 需要 刑 罚与犯 罪相 对称 。”国 家应 当进 一步 严 密法 网 ，受害者 要 积 极 投 诉 举报 ，依 法 维权 ，电信 、银 行 等 机 构 加 强监 管 ，特 别 是银 行 要把 住 资金 转移 的 最后 一 道 防 线 ，警方 也 要 积极 受理 立案 ，主动 出击 ，不放 过 任何 有 价 值 的案 件 线 索 ，法 院 更 要 严 厉 打 击 电信 诈 骗 犯 罪 ，让 骗 子 4,t -出 沉 重代 价 ，建 立公 安 、银 行 和 电信 部 门之 间的应 急 协 商 机 制 和 电信 业 法律 法 规 的 出 台 更 是 当务 之 急 。

　重 要 是 公安 、法 院 、电4- ~、银 行等 部 门 ，电视 、网络等媒 体 对新 的 典 型案 例 、判 例 通过 短 信发 送 、电视 屏 幕播 放 等 形 式提 高群众 的警 觉性．，才 能在 源头上 实现 电信 犯 罪的有 效治 理 。

　(作 者 单 位 ：台前 县 法 院 )

篇二：预防诈骗心得体会100

《关于打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》心得体会

　近日，学习了《关于打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，我感触十分大，结合自身周边的网络诈骗现象和听说的例子，特把心得写下来。

　国家打击网络犯罪应该深入贯彻**重要指示，坚持以人民为中心，统筹发展和安全，强化系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理，坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，全力遏制当前此类犯罪高发多发态势，积极回应社会关切和人民群众新期待、新要求，不断开创新时代电信网络诈骗犯罪打防工作新局面，为建设平安社会创造良好的治安环境。

　坚持“预防为主，防范在先，打防并举，以打促防”的工作思路，紧紧围绕全区入园企业电信网络诈骗案件发案数下降、损失数下降，抓获违法犯罪嫌疑人数上升、破案数上升，严防形成涉诈线索漫游地、严防形成涉诈犯罪窝点地的“两降两升两严防”工作目标，以变应变，综合施策，深度整合资源、凝聚力量，全方位、多渠道、创造性地开展防范工作，营造强大宣传声势，力争使园区企业职工的电信诈骗犯罪防范知识知晓率达到 100%，提升识骗防骗能力，最大限度地控制和减少案件发生，降低损失；重拳出击、重典治乱，集中侦破一大批案件，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，打掉一大批违法犯罪团伙，铲除一大批违法犯罪窝点，整治一大批违法黑灰产业，年内力争实现园区电信网络诈骗案件破案数、抓获违法犯罪嫌疑人数明显上升，发案数、

　损失数下降的工作目标，不断提升人民群众的安全感和满意度。

　三、工作原则 （一）预防为主，防范在先。增强执法危机意识，建立打击治理电信网络新型违法犯罪防范宣传长效机制，及早发现，及早预防，及早止付，力求将隐患问题解决在萌芽状态。

　（二）统一领导，分级负责。在党工委、管委会和上级业务部门的指导下，统筹区直相关职能部门，协调相关社会力量，形成共同参与、上下联动、各负其责的工作格局，及时、依法、稳妥、有序的开展工作。

　（三）快速反应，依法处置。对发生的电信网络诈骗案件，要及时上报**市反电信网络诈骗中心，迅速启动相应等级的快速反应机制，其他职能部门要联动配合，及时高效开展涉案账户止付冻结、诈骗网址域名封停、涉案“两卡”快速惩戒等工作，做到破案打击、追赃挽损、行业治理同步推进，确保政治效果、社会效果、法律效果的有机统一。

　（四）关注舆情，有效引导。密切关注电信网络诈骗舆情走势，准确把握社会舆论发展变化，按照“先发声、早发声、我发声、发正声”工作要求，重点案件统一对外发声，有效引导舆论，营造良好舆论环境。

　四、职责任务 按照**市打击治理防范电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议成员单位的职责任务，制定专项任务清单，采取成员单位任务落实考评

　机制。各园区服务中心和相关职能部门要严格落实属地责任，明确职责任务。详细任务职责如下：

　（一）各产业服务中心职责（智能制造产业服务中心、医药健康产业服务中心、新兴产业服务中心）

　各产业服务中心要落实属地管理责任，把学习贯彻习近平总书记重要指示、坚决遏制电信网络新型违法犯罪工作纳入经济社会发展总体规划，主要负责同志要及时过问，经常调度，研究解决困难和问题。要充分发挥打击治理防范电信网络诈骗新型违法犯罪联席会议办公室的统筹协调作用，围绕“全口径统计、全轨迹控评、全领域治理、全流程再造”的工作原则，将电信网络诈骗案件万人发案数、百起立案损失数纳入各园区平安建设考核，部门行业齐发力，全面整合撬动各部门行业的技术、数据等资源，不断深化行业整治、预警防范、破案打击工作，深化“两卡”整治，合力铲除“黑灰产”，抓紧升级预警打击体系。同时，积极开展“无诈企业”创建活动，社会治理再加力、人员管控沉到底，健全常态化摸排机制，打造全方位管控体系,构建全民反诈工作新格局。

　（二）各职能部门职责 1.政法委 发挥全区电信网络诈骗犯罪打防工作的牵头、协调作用。

　将电信网络诈骗犯罪打防工作纳入年度平安建设考核内容，并开展检查督导、跟踪问效。

　2.党群工作部

　（1）组织全区党员参加反电信网络诈骗犯罪宣传工作，开展“防骗宣传”主题党日活动。

　（2）组织全区各级团组织积极参与反诈宣传活动，开展“防诈全民行”青年志愿者活动。

　3.宣传统战部 （1）组织协调各类传统和新型媒体，广泛开展反诈宣传活动。协调本地各大网站开辟反诈栏目，定期推送更新反诈宣传内容。

　（2）组织协调辖区可播放标语的商业体参与防诈宣传，日常播放、展示反诈防骗作品。

　（3）组织互联网注册公民信息保护安全隐患排查，重点摸排本地涉诈注册域名、代理服务器、群呼业务，并及时通报区反诈骗中心。

　（4）关注重点案事件舆情动向，及时采取合法合规的应对措施。

　（5）积极参与反诈宣传活动，在固定时间、频道（频率）、版面、专栏内播放、刊登反诈公益宣传作品，积极宣传报道反诈打防工作成效，组织反诈专题公益晚会和公益活动。

　4.法院、检察院 （1）根据最高法、最高检、公安部联合下发的《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》和《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》等文件，对案件办理中的案件管辖、调查取证、法律适用等方面加强研究，统一思想。

　（2）针对电信网络诈骗案件相关罪名，总结类案办理经验，会同侦查机关研究出台证据采集认定执法指引，将银行、通讯、金融部

　门办理业务推出的强制告知纳入起诉证据链，进一步提高办案质量。

　（3）指导公安机关用足用好帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等现有法律，对涉案“两卡”人员、账户和资金依法从严、从快处置。

　（4）做好疑难复杂案件会商工作。

　5.公安分局 （1）负责区反电信网络诈骗犯罪中心的实体化工作。

　（2）以加强自身实战化建设为抓手，全力开展电信网络诈骗案件侦查打击工作。

　（3）统筹、会同有关部门组织开展打击治理电信网络新型违法犯罪的宣传防范工作。

　（4）协调通信管理与金融部门，共同建设打击治理电信网络新型违法犯罪拦截阻断系统和平台。

　（5）完善快速查询、冻结、止付、拦截资金追缴返还等工作机制。

　（6）负责受理辖区内群众报警求助、咨询、投诉、纠错等事项。

　（7）组织全区公安机关对违规买卖、租借“两卡”等黑灰产产业关联犯罪开展专项打击整治。

　6.经济发展局 （1）加强对规模以上企业单位负责人和财务人员的宣传教育、培训，推动企事业单位健全完善财务管理制度，落实常态化风险排查措施。

　（2）负责协调电信运营商开展反诈宣传工作，充分发挥电信运营商互联网平台优势，向广大群众宣传反诈案例、反诈知识，发布反诈信息提醒，及时披露多发诈骗案件的手段特点，提高群众反诈识骗能力。

　7.财政金融局 （1）加强对机关、企事业单位特别是中小企业单位负责人和财务人员的宣传教育、培训，推动企事业单位健全完善财务管理制度，落实常态化风险排查措施。深入企业开展宣传，及时将电信网络诈骗犯罪作案方式和预防措施，推送宣传至机关、企业单位特别是财务人员。

　（2）指导小额贷款公司等民间融资机构开展反诈宣传工作，组织反诈宣传专项检查。

　（3）协调银行机构配合公安机关搭建查询、冻结、取证等便捷平台，督促银行、融资机构对公安机关发起的符合法律法规和相关规定的查询、止付和冻结业务立即办理并及时反馈。

　（4）充分学习借鉴外地经验做法，加快建立疑似被诈骗人员主动保护机制，加大对校园贷、套路贷等非法线上融资平台的打击力度，持续加强跟踪。

　8.综合行政执法局、行政审批服务局 （1）配合有关部门依法对电信网络新型违法犯罪频发领域、企业、机构实施监管和查处。协助配合对涉嫌参与电信网络新型违法犯罪或帮助信息犯罪的企业进行监管和查处。

　（2）协助公安机关对涉案“两卡”公司账户的企业法人信息核查并反馈结果。

　（3）根据公安机关移送线索，做好“两卡”人员限制准入、信用惩戒，“两卡”企业强制注销等措施。

　（4）切实履行企业注册审核职责，定期排查梳理企业注册、运营异常情况，并及时通报区“断卡”办。

　（5）在出租车、网约车、公交车、客车等公共交通工具和车站、机场、商场等公共场所电子显示屏滚动播放反电信诈骗公益广告。

　9.各银行等金融机构 （1）在区联席办、财政金融局的指导协调下，强化警银协作，提高资金止付、冻结、查询的效能。

　（2）严格实行开户审核，针对开户人（单位）证明文件的真实性、完整性和合规性，开展存量单位银行结算账户核实，全面落实实名登记、实名开户制度，杜绝不记名账户产出；做好开户后审核，检测账户状态，确保新开账户不被用于电信网络诈骗；清理未实名登记或疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户，并及时报告公安机关。

　（3）负责在全区范围内各网点开展宣传打击治理电信网络诈骗工作，确保每一位来行办理业务的用户接受反诈宣传。

　10.区移动、联通、电信公司 （1）主动开展自查自纠，强化手机开卡审核，严格执行实名登记政策；实行开卡后审核，检测新开手机卡使用状态，重点筛查人卡分离、主副卡不同地、漫游至重点地区和边境地区等情况，主动开展

　封停工作。

　（2）加强反电信网络诈骗信息技术和制度防控措施建设，改进和完善通信链条存在的漏洞和隐患。

　（3）加强对反电信网络诈骗技术研究，积极配合有关部门对诈骗电话、短信进行拦截封堵。

　（4）积极争取上级支持，每半月至少一次向本地全网手机用户推送最新防诈骗短信。

　（5）对区“断卡”办通报的涉案手机卡人员、企业开户信息核查并反馈结果。

　（6）开展高风险手机用户清理排查，按照《工信部关于纵深推进防范打击通讯信息诈骗工作的通知》的规定，组织对区“断卡”办甄别认定的电话卡采取立即封停惩戒，对持卡人员实施三家基础运营商在##只保留 1 张电话卡的惩戒措施。对存在突出问题的营业网点处以停止开卡 6 个月的处罚。

　（7）负责开展网上网下宣传教育工作，落实营业网点柜面、自助区警示提醒，加强内部员工反诈识骗意识，对老年人、学生、务工人员等重点群体办理开卡业务及时予以提醒，采取群发手机短信提示等方式，对各自用户开展防骗提醒宣传教育，确保反诈宣传工作覆盖每个用户。

　11.其他单位 结合自身职责，每年对本单位、下属单位和监管单位工作人员进行反诈防骗培训，对本单位、本行业从业人员进行反诈宣传至少 3 次

　以上。

　五、工作要求 （一）思想高度重视，精心组织实施。各部门要充分认识当前电信网络诈骗犯罪严峻形势，增强紧迫感、责任感，切实将打击治理电信网络新型违法犯罪与“断卡”行动相关工作列入本单位重要议事日程，针对本方案所示的任务清单，制定具体工作方案，明确责任部门和责任人员，加大投入，精心组织，周密部署，切实发挥部门职能，落实各项打击、治理、防范举措，不断打压电信网络诈骗违法犯罪空间，确保各项工作取得实效。

　（二）制定完善预案，形成整体合力。各职能单位要结合各自职责，制定完善打击治理电信网络诈骗犯罪工作预案，明确部门责任、处置流程和相关法律依据；要科学谋划，强力推进，敢于创新，真抓实干；要牢固树立责任意识和“一盘棋”思想，积极主动作为，密切协作配合，切实形成工作合力；要为基层打击治理电信网络诈骗犯罪提供法律政策适用、技术支持保障、舆情引导等各方面的指导帮助，努力形成“情况互通、快速联动、各司其责、环环相扣”的应对处置整体格局，不断提升全区应对处置各类电信网络诈骗违法犯罪的能力和水平。

　（三）加强督导考核，责任层层落实。各部门要做好对各园区、各企业的督导工作，将压力传达至基层，成立专门领导小组和日常联络办事机构，深入研究工作意见，结合本单位工作实际，制定内部考核办法，压实下级部门与监管单位工作责任，进一步提升打击治理防

　范电信网络诈骗犯罪工作质效。

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